حان وقت تحديث أنظمة تكنولوجيا المعلومات في القطاع المالي الآن: مقابلة مع Michal Kaleta

لماذا يُعد تحديث أنظمة تكنولوجيا المعلومات أمراً بالغ الأهمية في مشهد السوق الحالي؟ وكيف يمكن أن يساعد الشركات المالية على اكتساب ميزة تنافسية، وتقليل التكاليف، وجعل عملياتها أكثر فعالية ومواكبة للمستقبل؟ طلبنا من مدير الخدمات المالية لدينا، Michal Kaleta، مشاركة رؤاه حول هذا الموضوع.   

ما هو الوضع الحالي في القطاع المالي وما هي التحديات التكنولوجية التي يتعين على عملاء Spyrosoft مواجهتها؟ 

بالنظر إلى الوضع العالمي الحالي، ينبغي على العديد من القطاعات، وخاصة القطاع المالي، أن تحقق تقدماً في اتجاه رقمنة الأعمال. وقد أثبت لنا ذلك جائحة كوفيد-19، التي أُغلقت خلالها فروع مختلف البنوك. فقد اتضح أن بعض المؤسسات لم تكن مستعدة لخدمة العملاء إلكترونياً بنفس التجربة التي كانت عليها قبل الإغلاق.  

تدرك العديد من الشركات بالفعل مدى أهمية نقل أكبر عدد ممكن من العمليات إلى القنوات الرقمية. فهي تمتلك البيانات والخبرة، لذا لم يتبقَّ سوى الاستفادة من تلك المعرفة وتحديث عمليات وأدوات معينة لجني الفوائد. 

مع تلهف المستخدمين لاستخدام القنوات الإلكترونية، تنفتح عدة فرص جديدة أمام الشركات، بما في ذلك البيع المتقاطع والبيع التصاعدي، لتوليد قيمة للأعمال. علاوة على ذلك، يمكن لبعض العمليات التي يمكن للمؤسسات أتمتتها أو نقلها إلى القنوات الرقمية أن تقلل من تكلفة إدارة هذه العمليات.  

هناك أيضاً العديد من الأدوات في السوق التي تعمل على تبسيط وتسهيل العمليات اليومية. يمكن للشركات استخدام هذه الحلول بدلاً من إعادة اختراع العجلة لكل مشكلة. ليس من المستغرب أن المؤسسات، بغض النظر عن القطاع، تراهن الآن بشكل كبير على الرقمنة، والقطاع المالي ليس استثناءً.  

لماذا ينبغي على الشركات في القطاع المالي أن تجعل تحديث الأنظمة إحدى أولوياتها القصوى؟ ما الفوائد التي تعود عليها من ذلك؟  

في الوقت الحاضر، أصبح العملاء أقل ميلاً لزيارة فروع البنوك شخصياً ويلجؤون بشكل متزايد إلى القنوات الإلكترونية، مثل خدمات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو التطبيقات المحمولة. وبالتالي، إذا لم يلبِّ تطبيق أو خدمة توقعات المستخدمين، فإنهم يميلون إلى تغيير مزوّدي الخدمات المالية.  

حالياً، تتشابه عروض شركات الخدمات المالية مع بعضها البعض. ومن الصعب اليوم المنافسة من خلال تقديم حسابات مجانية للعملاء أو أسعار فائدة أقل وأقل للقروض. ومع ذلك، تغيّرت بعض الأمور، وما يهم المستخدمين اليوم هو متعة وسهولة استخدام القنوات الإلكترونية لتنفيذ العمليات اليومية، مثل إجراء دفعة أو إرسال تحويل أو استخدام الخدمات المصرفية لمجالات أخرى من حياتهم.  

يجب على البنوك أن تكافح من أجل بقاء المستخدم عميلاً لها. وبالنظر على نطاق أوسع إلى القطاع المصرفي والصناعة المالية، يمكن للمرء أن يرى مدى أهمية هذا الجانب اليوم. هناك لاعبون جدد في السوق، من نوع الشركات المالية التقنية، يقدمون حلولاً حديثة جدًا تتيح للمستخدمين إجراء العمليات اليومية بشكل ممتع. ويتعين على المؤسسات التي تتواجد في السوق منذ عدة سنوات ولديها خبرة أكبر أن تتنافس مع اللاعبين الجدد على عملائها حتى يرغبوا في الاستمرار في استخدام خدماتها.  

يجب على الشركات في القطاع المالي أيضًا مواكبة التقنيات الحديثة. فالتقنيات الجديدة تولّد قيمة إضافية للأعمال. ومن الأمثلة المثالية على ذلك أدوات تحليل ومعالجة البيانات القائمة على الذكاء الاصطناعي التي تساعد في تقييم المخاطر واتخاذ القرارات أو حتى كشف الاحتيال. وتحلل محركات التعلم الآلي كميات هائلة من البيانات من مصادر متنوعة، بحثًا عن أنماط أو حالات شاذة. ويمكن بعد ذلك الاستفادة من هذه الرؤى، على سبيل المثال، للتنبؤ بالتدفق النقدي للعميل، مما يتيح تقييمًا أكثر دقة للجدارة الائتمانية. ونحن في Spyrosoft نريد دعم المؤسسات بشكل فعّال في تنفيذ الحلول الحديثة ومساعدتها على الاستفادة من مزايا التقنية الجديدة بفعالية. 

بطبيعة الحال، فإن الحلول الجديدة أكثر قوة أيضًا، وغالبًا ما تستفيد الأنظمة الناشئة بشكل أكبر من إمكانات هذه الأدوات الجديدة لأنها تمتلك قدرة حوسبة أكبر. ومن منظور تقني، يعد هذا مهمًا أيضًا لأنه يساعد الشركات على تحسين التكاليف.  

علاوة على ذلك، يمكن بسهولة أتمتة بعض العمليات التي نجحت أو لا تزال ناجحة في المؤسسات المالية وتنفيذها دون تدخل بشري، مما يقلل من تكلفة تنفيذ هذه الإجراءات. ويمكن للشركات إعادة توجيه الوفورات المتحققة نحو الابتكار المهم للغاية وتحسين مختلف العمليات. ويمكن الآن اتخاذ الكثير من القرارات تلقائياً بناءً على البيانات التي تمتلكها الشركات..  

ومن الأمثلة المثالية على ذلك روبوتات الدردشة، التي تؤدي الجزء المتكرر من أعمال خدمة العملاء. تتطلب عمليات محددة تفاعلًا بسيطًا من المستخدم، وبناءً على ذلك يمكن للبنوك والشركات المالية، التي لديها بيانات أساسية تحت تصرفها، اتخاذ قرارات تجارية سريعة أيضًا، مثل منح الائتمان.   

وأخيراً وليس آخراً، تُعد الأتمتة حلاً يسد الفجوة بين نقص الموارد في مجال تكنولوجيا المعلومات والطلب على التكيف السريع مع التغيرات في القطاع المالي. ويتيح لنا أتمتة العمليات والأدوات الاستجابة بسرعة للظروف الاقتصادية غير المتوقعة أو السياسات أو اللوائح الجديدة دون الحاجة إلى إشراك متخصصي تكنولوجيا المعلومات. 

كيف يمكن لـ Spyrosoft مساعدة العملاء في تحديث أنظمتهم؟ 

نميّز عدة مجالات يمكننا من خلالها دعم عملائنا. وأبرز ميزة تنافسية لشركتنا هي أننا نقدم خدمات تغطي دورة حياة البرمجيات بالكامل. لذلك، يمكننا مساعدة العميل في العديد من المجالات بشكل شامل. 

تحديث البنية التحتية 

قبل كل شيء، نريد أن تكون البنية التحتية لعملائنا فعالة وقابلة للتوسع قدر الإمكان. لا شك أن استخدام البنية التحتية المادية ينطوي على نفقات محددة. فكل جهاز يولد تكاليف يجب الإفصاح عنها وتحمّلها.  

في حالة البنية السحابية القابلة للتوسع، يمكن للمؤسسات مراقبة هذه التكاليف والتوسع فقط بالقدر الذي تحتاجه. وهذا يتيح لها تحسين نفقاتها بفعالية. وكلما كانت البنية أكثر حداثة، أصبحت أكثر قابلية للتوسع وأكثر تخصيصًا وأكثر فائدة. 

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن الشركات يمكنها أتمتة بنيتها التحتية الحديثة. في Spyrosoft، نبني البنية التحتية لعملائنا حتى تتمكن الشركات من التوسع بسرعة وبشكل تلقائي. نحن نتحدث عن بيئات سريعة التكرار والاستجابة للأزمات. على سبيل المثال، في حالة نشوب نزاع عسكري، إذا كانت تهيئة البنية التحتية مؤتمتة، يمكننا تكرار البنية التحتية بالكامل بسرعة كبيرة إلى مكان مختلف تمامًا في العالم أو التبديل إلى بنية تحتية احتياطية باستخدام إعداد التعافي من الكوارث. وهذا يوفر للشركات مرونة إضافية في مواجهة الأزمات. 

إعادة تصميم تجربة وواجهة المستخدم 

مجال آخر ندعم فيه عملاءنا هو تصميم. وكما ذكرت في البداية، أصبح المستخدمون الآن أكثر تطلباً وأكثر استعداداً للابتعاد عن الشركات لمجرد عدم رضاهم عن قابلية استخدام الأنظمة. وبعبارة أخرى، تفقد الشركات عملاءها بسبب الافتقار إلى أدوات تواصل إلكترونية جذابة ومريحة.  

هذا هو الجانب المهم الأول. وبالطبع، هناك أيضاً جانب ثانٍ وهو اكتساب المستخدمين. إذ يجب جذب العملاء بطريقة ما. ويمكن أن يساعدنا مجال تصميم المنتجات بأكمله في ذلك، سواء من حيث تجربة المستخدم أو الواجهات.  

عند التعاون في هذا المجال، نبدأ بتصميم المنتجات من منظور الأعمال. نريد أن يستجيب نظام الويب أو تطبيق الجوال المصمم لاحتياجات الشركة التجارية، وأن يكون في الوقت نفسه سهل الاستخدام بصريًا ووظيفيًا قدر الإمكان. وهذا بالطبع بافتراض تنفيذ العمليات التجارية وتحسينها، لأنه لا يمكن الحديث عن تحديث النظام من جانب تجربة المستخدم دون التحسين. 

دعونا نركز للحظة على تحسين تجربة المستخدم (UX). هناك إمكانات هائلة في هذا المجال. اليوم، يستخدم المستخدمون التطبيقات نفسها عبر أجهزة متنوعة: الهواتف الذكية، وأجهزة الكمبيوتر، والساعات الذكية، أو حتى أكشاك الوسائط المتعددة. ويتيح التصميم المناسب للبرمجيات إعداد نسخة لكل جهاز ولكل شكل من أشكال العرض. وبالتالي، يمكن للشركة استخدام قنوات متعددة لاكتساب العملاء أو الاحتفاظ بهم.  

في Spyrosoft، ندعم عملاءنا أيضًا فيما يتعلق بإمكانية الوصول. فتنفيذ أدوات جديدة تسهّل وصول المستخدمين الذين لا يستطيعون الاستفادة الكاملة من إمكانات التطبيقات القياسية أمر بالغ الأهمية. ولا شك أن هؤلاء المستخدمين يجب أن يتمتعوا أيضًا بالوصول إلى جميع الوظائف وأن يكونوا قادرين على استخدام الإمكانات الكاملة للتطبيق. 

نمذجة البيانات وذكاء الأعمال 

من المجالات الأخرى التي تدعم فيها Spyrosoft عملاءها مجال البيانات بمعناه الواسع. تتيح البيانات للشركات اتخاذ قرارات تجارية مهمة طالما أنها قادرة على جمعها ومعالجتها واستخلاص الاستنتاجات المناسبة منها. تجمع الشركات المالية الكثير من البيانات. ولسوء الحظ، لا تعرف معظمها كيفية استخدام كل هذه البيانات أو لا تستفيد منها بالكامل.  

تكون البيانات أحيانًا موزعة في جميع أنحاء النظام البيئي للشركة أو لا تنعكس في العملية بأكملها. ونتيجة لذلك، لا تعرف الشركات أين تحصل في العملية على أي نوع من البيانات وما يحدث لها بعد ذلك. من المهم جدًا تخزين البيانات بطريقة منظمة وإدارة هذه البيانات لاستخدامها في العمليات الصحيحة لاحقًا. لحسن الحظ، العديد من أدوات ذكاء الأعمال في السوق حالياً تدعم جمع البيانات وعرضها المرئي. ويُعد مساعدة الشركات على بناء طريقة فعّالة لتخزين البيانات وتنفيذ الأدوات اللازمة أحد مجالات تركيزنا. 

تحسين العمليات وأتمتتها 

لكي تكون الإجراءات فعالة، يجب على الشركات تحسينها لتحقيق نتائج أفضل. وعادةً ما تتطلب هذه العمليات مشاركة أقسام تكنولوجيا المعلومات. وهذه خطوة ضرورية نحو التحسين، لكنها مثل كل مرحلة لاحقة، تمدد المشروع بأكمله. وأحيانًا يستغرق تحسين العملية أو تغييرها وقتًا طويلًا لدرجة تتغير فيه قيمتها التجارية، ويصبح تنفيذها بهذه الطريقة بلا جدوى.  

الأتمتة أمر ضروري لكي تتمكن الشركة من تكييف عملياتها بفعالية وديناميكية مع الوضع الراهن، مما يقلل من مشاركة أقسام تكنولوجيا المعلومات إلى الحد الأدنى المطلوب. لقد تعلمت جميع القطاعات من ذلك على مدى السنوات القليلة الماضية. نحن نعلم أن حقائق الأعمال يمكن أن تتغير بسرعة وبشكل جذري. وللقدرة على الاستجابة الفورية لمثل هذا الموقف، من الضروري أن تكون قادراً على إدخال تغييرات ديناميكية نحو التحسين.  

تتيح الأتمتة أيضاً للمؤسسات التكيف مع احتياجات السوق وبالتالي تحسين التكاليف. يمكن للمؤسسات استخدام العديد من الأدوات التي تدعم مثل هذه العمليات، ونحن في Spyrosoft لا نخشى استخدام مثل هذه الأدوات. نستخدمها لأننا نعلم أنها تحقق قيمة للعميل، ونساعد في الحصول على هذه القيمة، من بين أمور أخرى، من خلال تنفيذ أدوات جاهزة أو حتى منصات low-code لعمليات محددة. 

الأمن السيبراني 

الأمن السيبراني يُعد جانبًا مهمًا آخر. تحتاج الشركات أيضًا إلى التحديث في هذا المجال للبقاء مواكبةً للتطورات. فالتهديدات وأدوات المجرمين الإلكترونيين تتغير، وتظهر نقاط ضعف جديدة بين الحين والآخر. ولا يمكن للبنية التحتية غير المحدّثة أو غير المطوّرة أن تحمي من نقاط الضعف هذه والأنواع الجديدة من التهديدات.  

ومع ذلك، يتجاوز الأمن السيبراني البنية التحتية بكثير ويشمل جميع العمليات في شركة معينة. وفي هذا الصدد، تظهر أيضاً تهديدات وأساليب هجوم جديدة، فضلاً عن أدوات جديدة تجعل مثل هذه الهجمات ممكنة. وبفضل حلول الأمن السيبراني التي تراقب الوضع على أساس مستمر، يمكننا تحديث طريقة عمل المؤسسة بأكملها من حيث الأمن، ليس فقط من حيث البنية التحتية أو تطبيق معين بحد ذاته. 

تطبيق العمليات الرشيقة 

أخيرًا، يجدر أيضًا ذكر بضع كلمات عن النهج الرشيق، الذي يتم تطبيقه بشكل متزايد في العمليات التنظيمية. اليوم، يكاد يكون من المستحيل الحديث عن تطوير المنتجات دون نهج رشيق حديث. إنه مجال يمكننا تحديثه بفعالية من حيث كيفية تعامل الشركات مع العمل على المنتجات أو تنفيذ وظائف جديدة لمنتجاتها. هذا مجال يجب فيه اتباع الاتجاهات بلا شك. 

تكييف التقنيات والأدوات الجديدة 

بتلخيص الاعتبارات المتعلقة بالتقنيات الحديثة، تجدر الإشارة إلى أن الأهم في هذا المجال هو أن جميع الأدوات التي تظهر في السوق مصممة لتسهيل قيام المؤسسات بأنشطتها. يمكن لمتخصصي Spyrosoft مساعدة الشركات في اختيار مثل هذه الأدوات، وإجراء تقييم لهذه الحلول وتنسيق تنفيذها. ومن الأمثلة على هذه الأدوات حتى أدوات DevOps ومنصات low-code التي تجعل تطوير التطبيقات الآن أكثر سهولة في الوصول وتقلل من تكلفة منتجاتها.  

سنساعدك على تكييف نظامك مع احتياجات السوق الحالية 

قم بزيارة الخدمات المالية الصفحة للحصول على مزيد من المعلومات أو اتصل بنا عبر النموذج أدناه.