كيف يمكن لتحليلات البيانات الضخمة مساعدة شركات التكنولوجيا المالية في الأمن السيبراني وإدارة المخاطر؟

كان لظهور شركات التكنولوجيا المالية في أسواق رأس المال والخدمات المصرفية وكذلك قطاعات التأمين وإدارة الثروات والأصول تأثير كبير. كما حدثت تغييرات ملحوظة مع ظهور مزودي الخدمات عبر الإنترنت الذين يسهلون الائتمانات من نظير إلى نظير بالإضافة إلى الإقراض والاقتراض للشركات والأفراد.

لطالما كانت الخدمات المالية مسؤولة عن حماية المعلومات بالغة الحساسية المتعلقة بالأفراد والشركات.

مع دخول شركات التكنولوجيا المالية إلى المشهد، أصبحت كميات غير مسبوقة من المعلومات متاحة بصيغ رقمية. وقد أصبح تحليل البيانات واستخلاص رؤى قيّمة أكثر سهولة من أي وقت مضى، لكن احتمالات انتهاك الخصوصية والأمان أصبحت أيضاً أكثر ترجيحاً. ومن ثم، ازدادت أهمية الأمن السيبراني كذلك.

الوضع الحالي لإدارة المخاطر والأمن السيبراني في صناعة التكنولوجيا المالية

على مدى السنوات القليلة الماضية، شهدنا ارتفاعاً مستمراً في حالات الاحتيال والاختراقات الأمنية، مما دفع شركات التكنولوجيا المالية إلى ابتكار أساليب أكثر فعالية للأمن السيبراني. ولا تكتمل ممارسات إدارة المخاطر دون تركيز كبير على الأمن السيبراني. وفي جوهر الأمر، أصبحت إدارة المخاطر والأمن السيبراني مترابطتين ومت互相التين.

في يوليو 2018، أفادت Equifax — إحدى أبرز وكالات الإبلاغ عن الائتمان الاستهلاكي — في تقرير بأن أكثر من 143 مليون حساب وقعت ضحية للقراصنة الذين سرقوا معلومات حساسة مثل أرقام الضمان الاجتماعي وأرقام هواتف أصحاب الحسابات.

أدى حصان طروادة زيوس سيئ السمعة إلى واحدة من أكثر الهجمات الإلكترونية تطوراً وتدميراً التي واجهها القطاع المصرفي على الإطلاق.

تمكن القراصنة من سرقة ملايين الدولارات من عملاء البنوك في جميع أنحاء العالم كنتيجة مباشرة لقدرة Zeus على الإصابة عبر بروتوكولات الويب والبريد الإلكتروني، واختراق المعلومات المقدمة في نماذج HTTP وسرقة معلومات الحساب المقدمة في حزم Windows المحمية. لا يزال Zeus موجوداً حتى الآن مع حالات متفرقة.

الحقيقة الصارخة هي أن استخدام أدوات التعلم الآلي المتقدمة والذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات الضخمة، لتوفير حماية شاملة من التهديدات السيبرانية، هو السبيل الوحيد للمضي قدمًا.

أصبح من الضروري الآن لشركات التكنولوجيا المالية تشفير بياناتها لحمايتها من التهديدات المستقبلية. ويمكن أن تكون بروتوكولات النفق عالية الجودة والفعالة التي يستخدمها بعض مزوّدي خدمات VPN بتقنيات مثل PPTP وSSTP وOpen VPN ذات قيمة.

التحديات في تحسين الأمن السيبراني لشركات التكنولوجيا المالية

تحتاج شركات التكنولوجيا المالية والبنوك والمؤسسات المالية الأخرى إلى مواجهة تحديات الأمن السيبراني الناشئة، التي تهدد قدرتها على إدارة المخاطر بفعالية. ومن التحديات الأساسية التي تواجه هذا الهدف والعوامل التي جعلتها عرضة للخطر إلى حدٍّ معقول في المشهد الحديث ما يلي:

• الامتثال لمتطلبات الإطار التنظيمي كان الالتزام بالإطار التنظيمي أمراً صعباً على شركات التكنولوجيا المالية وغيرها من المؤسسات المالية. وغالباً ما كان اختيار الحلول المعزولة لتلبية الحد الأدنى من المتطلبات أمراً إشكالياً.

يجب أيضًا ملاحظة أن أساليب وممارسات الأمان في شركات التكنولوجيا المالية قد لا تكون فعالة وآمنة على النحو الأمثل حتى عندما تلتزم بجميع أحكام القوانين الوطنية والدولية ذات الصلة، مثل اللائحة العامة لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي (GDPR). وفي بعض الأحيان، قد تكون الجهود المبذولة للامتثال للوائح القائمة حتى ضارة، لأن اللوائح لم تتمكن من مواكبة التغيرات في الطريقة التي تقدم بها شركات التكنولوجيا المالية خدماتها.

• حماية خصوصية العملاء وأمن المعلومات – فشل العديد من مزوّدي خدمات التكنولوجيا المالية في وضع خطط متكاملة وشاملة لأمن البيانات على مستوى المؤسسة بأكملها. ويُعد تصنيف البيانات مع الحفاظ على الوعي بطبيعتها الحساسة مجالاً آخر يحتاج إلى الكثير من العمل. وفي بعض الأحيان، فشلوا في إدراك أي قطع المعلومات أكثر أهمية من غيرها لتعزيز أطر الأمن لمجموعات بيانات محددة.
• التعامل مع المخاطر الناشئة عن التعاملات مع الأطراف الثالثة – لتقليل التكاليف، تُعد الشراكة مع مؤسسات أخرى أو الاستعانة بمصادر خارجية لخدماتها ممارسة شائعة تتبناها العديد من شركات التكنولوجيا المالية. ويؤدي ذلك إلى مشاركة البيانات في السحابة أو عبر منصات أخرى على الإنترنت. وتولّد هذه الممارسات تحديات جديدة في تحسين الأمن السيبراني.
• إدارة التوقعات المتزايدة للعملاء– أصبحت الخدمات المالية الحديثة متمحورة حول العميل وسهلة الاستخدام. ومن الواضح أن هذا أمر جوهري، غير أن متطلبات المشاركة السلسة للبيانات لإدارة متطلبات العملاء تستلزم أيضاً زيادة متسقة في قوة وفعالية إجراءات الأمان. وفي مناسبات عديدة، أدت بروتوكولات الأمان غير المحكمة إلى الاحتيال والاختراق غير الأخلاقي للمعلومات الحساسة.
• التقدم المستمر والطبيعة التكيفية للتهديدات السيبرانية – وكما يتضح من أمثلة حصان طروادة زيوس والبرمجيات الخبيثة الأخرى، فإن التهديدات السيبرانية المستقبلية في تطور مستمر. يعمل مجرمو الإنترنت على نطاق واسع؛ فلا يعانون من نقص في التمويل، ويسعون إلى شلّ الاقتصادات بدلاً من استهداف شركات فردية. ونتيجة لذلك، يلوح التهديد بشكل كبير وأصبح أقوى من أي وقت مضى.

كيف يمكن لتحليلات البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة أن تساعد؟

تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى أن تكون على دراية بالتحديات. تحتاج إلى بناء حلول أمن سيبراني قوية مدعومة بالتعلم العميق والتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات الضخمة. ويُعد التقدم على المجرمين السيبرانيين أمراً ضرورياً لحماية المؤسسات والعملاء من الأخطار التي يشكلها المتسللون.

إن اعتماد تعلّم الآلة في أطر الأمن لا يقتصر على مكافحة التهديدات الحالية فحسب، بل يتطوّر أيضًا لتوفير الحماية من البرمجيات الخبيثة الناشئة. ويمكن أن يساعد استخدام أدوات تحليلات البيانات الضخمة مثل التحليل التنبؤي في تطوير حلول باستخدام مجموعات بيانات ضخمة، مما يؤدي إلى تحسين التخفيف من التهديدات.

يجب أن تكون أنظمة مكافحة الفيروسات في شركات التكنولوجيا المالية مجهّزة بتعلّم الآلة للتعرف السريع على أنواع مختلفة من البرمجيات الخبيثة. يمكن للخوارزميات التي تستخدم تحليلات البيانات الضخمة وAI استخدام التعرف على الأنماط لاكتشاف الاحتيال إلى جانب المساعدة في إنشاء أنظمة أمن سيبراني فعّالة حقاً.

تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى تزويد خوارزميات الأمان الخاصة بها بمجموعات بيانات ذات صلة وواسعة النطاق لمنحها القدرة على اكتشاف الحالات الشاذة بمجرد ظهورها. يمكن للتعلم العميق، إلى جانب عزل البيانات والتطبيقات الحساسة، أن يضمن عدم انتقال البرمجيات الخبيثة جانبيًا داخل النظام.

يحتاج إطار الأمن السيبراني بأكمله الذي تستخدمه شركات التكنولوجيا المالية إلى أن يكون ذاتي التشفير وذاتي الإصلاح إذا أردنا حماية البيانات والتطبيقات الحساسة من التهديدات الناشئة. من الواضح أن اختيار هذه التقنيات سيضمن الامتثال للمتطلبات التنظيمية مع ضمان أمان فائق للبيانات التي تمتلكها شركات التكنولوجيا المالية.

كيف نتعامل مع الأمن السيبراني وإدارة المخاطر في Spyrosoft؟

عند اختيارك Spyrosoft كمزود للخدمات، ستحصل على إمكانية الوصول إلى حلول متطورة لجميع جوانب الأمن السيبراني.

تمنع حلولنا البرمجيات الخبيثة الموجودة من الاتصال بجهات التحكم الخاصة بها التي تعمل من خارج نظامك أو شبكتك. ونتيجة لذلك، لن يتم تنشيطها، مما يجعلها غير قادرة على إحداث أي ضرر. سيؤدي ذلك أيضاً إلى تحقيق وفورات كبيرة في التكاليف لأنك لن تحتاج إلى نشر تطبيقات إضافية.

نسعى إلى توفير المراقبة في الوقت الفعلي بمساعدة حلول الذكاء الاصطناعي والتعلم العميق لتحسين الأمن السيبراني. وإلى جانب ذلك، نضمن التشفير الآلي لمجموعات البيانات لضمان عدم خروج المعلومات الحساسة من أنظمتك دون تشفير.

تركز Spyrosoft أيضًا على أمان البريد الإلكتروني الأمثل لحماية الاتصالات داخل المنظمة. وقد صُممت حلولنا لإزالة التوقف وفقدان البريد الإلكتروني أثناء أي انقطاعات ناتجة عن عوامل خارجية غير محددة.

تهدف حلولنا إلى إنشاء بروتوكولات وآليات شاملة للأمن السيبراني للمؤسسة بأكملها. وفي الوقت نفسه، سنساعدك أيضًا في الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية، وفقًا للقوانين التي تحكم مسائل الأمن السيبراني لمؤسستك.

الأسئلة الشائعة