כיצד Big Data Analytics יכול לסייע לחברות פינטק באבטחת סייבר ובניהול סיכונים?

הופעתן של חברות פינטק בשווקי ההון והבנקאות וכן בתעשיות הביטוח, ניהול העושר והנכסים השפיעה באופן משמעותי. שינויים ניכרים התרחשו גם עם הופעתם של ספקי שירותים מקוונים המאפשרים אשראי עמית לעמית וכן הלוואות ולוויה לעסקים וליחידים.

שירותים פיננסיים תמיד היו אחראים להגנה על מידע רגיש במיוחד אודות יחידים ותאגידים.

עם כניסתן של חברות פינטק לתמונה, כמויות חסרות תקדים של מידע זמינות בפורמטים דיגיטליים. ניתוח נתונים והפקת תובנות בעלות ערך הפכו נוחים מתמיד, אך גם הפרות פרטיות ואבטחה הפכו סבירות יותר. לפיכך, גם חשיבותה של אבטחת הסייבר עלתה.

המצב הנוכחי של ניהול סיכונים ואבטחת סייבר בתעשיית הפינטק

במהלך השנים האחרונות היינו עדים לעלייה מתמשכת במקרי הונאה והפרות אבטחה, מה שמעמיד לחץ על חברות פינטק לפתח שיטות יעילות יותר לאבטחת סייבר. נהלי ניהול סיכונים אינם שלמים ללא התמקדות משמעותית באבטחת סייבר. למעשה, ניהול סיכונים ואבטחת סייבר הפכו שלובים זה בזה ותלויים זה בזה.

ביולי 2018, Equifax — אחת מסוכנויות דיווח האשראי הצרכני המובילות, הצהירה בדוח כי יותר מ-143 מיליון חשבונות נפלו קורבן להאקרים שגנבו מידע רגיש כגון מספרי ביטוח לאומי ומספרי טלפון של בעלי החשבונות.

סוס הטרויאני הידוע לשמצה Zeus הוביל לאחת מתקיפות הסייבר המתוחכמות וההרסניות ביותר שתעשיית הבנקאות נתקלה בהן אי פעם.

האקרים הצליחו לגנוב מיליוני דולרים מלקוחות בנקים בכל רחבי העולם, כתוצאה ישירה מיכולתו של Zeus להדביק באמצעות פרוטוקולי אינטרנט ודואר אלקטרוני, לפרוץ למידע הנמסר בטפסי HTTP ולגנוב פרטי חשבון הנמסרים בחבילות מוגנות של Windows. Zeus עדיין קיים בשטח עם מקרים נקודתיים.

המציאות הבלתי מעורערת היא ששימוש בכלי Machine Learning מתקדמים, בבינה מלאכותית ובניתוח Big Data, לצורך הגנה כוללת מפני איומי סייבר, הוא הדרך היחידה קדימה.

כיום חיוני שחברות פינטק יצפינו את הנתונים שלהן כדי להגן עליהם מפני איומים עתידיים. פרוטוקולי tunnelling איכותיים ויעילים המשמשים חלק מספקי שירותי VPN עם טכניקות כגון PPTP, SSTP ו-Open VPN יכולים להיות בעלי ערך.

אתגרים בשיפור אבטחת הסייבר עבור חברות פינטק

חברות פינטק, בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים נדרשים להתמודד עם אתגרי הסייבר המתפתחים, המאיימים על יכולתם לנהל סיכונים ביעילות. חלק מהאתגרים הבסיסיים להשגת מטרה זו והגורמים שהותירו אותם פגיעים למדי בנוף המודרני כוללים:

• עמידה בדרישות המסגרת הרגולטורית – עמידה במסגרת הרגולטורית הייתה קשה עבור חברות פינטק ומוסדות פיננסיים אחרים. בחירה בפתרונות מבוססי סילואים כדי לעמוד בדרישות המינימום הייתה לעתים קרובות בעייתית.

יש לציין גם כי שיטות האבטחה והנהלים של חברות פינטק עשויים שלא להיות אפקטיביים ומאובטחים באופן מיטבי גם כאשר הן עומדות בכל הוראות החוקים הלאומיים והבינלאומיים הרלוונטיים, כגון ה-GDPR של האיחוד האירופי. לעיתים, המאמצים לציית לתקנות הקיימות יכולים אף להיות שקריים לתועלת, מכיוון שהתקנות לא הצליחו לעמוד בקצב השינויים באופן שבו חברות פינטק מציעות שירותים.

• הגנה על פרטיות הלקוחות ואבטחת המידע – ספקי שירותי פינטק רבים נכשלו ביצירת תוכניות משולבות ומקיפות לאבטחת מידע עבור הארגון כולו. סיווג נתונים תוך שמירה על מודעות לאופיים הרגיש הוא תחום נוסף שבו נדרשת עבודה רבה. לעיתים, הם נכשלו בהבנה אילו פריטי מידע חשובים יותר מאחרים לצורך שיפור מסגרות אבטחה עבור מערכי נתונים ספציפיים.
• התמודדות עם סיכונים הנובעים מעסקאות עם צדדים שלישיים – כדי להפחית עלויות, שיתוף פעולה עם ארגונים אחרים או מיקור חוץ של שירותים אליהם הוא נוהג נפוץ שאומץ על ידי חברות פינטק רבות. הדבר מוביל לשיתוף נתונים בענן או בפלטפורמות אחרות באינטרנט. נוהגים אלה יוצרים אתגרים חדשים באופטימיזציה של אבטחת סייבר.
• ניהול הציפיות הגוברות של לקוחות– שירותים פיננסיים מודרניים הפכו ללקוח-ממוקדים וידידותיים למשתמש. ברור שזה חיוני, אולם הדרישות לשיתוף נתונים חלק לניהול דרישות הלקוחות מחייבות גם עלייה עקבית בעוצמה וביכולת של אמצעי האבטחה. במקרים רבים, פרוטוקולי אבטחה לא מושלמים הובילו להונאה ולפריצה לא אתית למידע רגיש.
• התקדמות מתמשכת ואופי מסתגל של איומי סייבר – כפי שניתן לראות מהדוגמאות של סוס הטרויאני Zeus ונוזקות אחרות, איומי הסייבר העתידיים נמצאים בתהליך התפתחות מתמיד. פושעי סייבר פועלים בהיקף נרחב; אין להם מחסור במימון, ומטרתם לשתק כלכלות במקום לפגוע בתאגידים בודדים. כתוצאה מכך, האיום מרחף מעל ומחזק מתמיד.

כיצד יכולים Big Data Analytics, בינה מלאכותית ולמידת מכונה לסייע?

חברות פינטק צריכות להיות מודעות לאתגרים. הן צריכות לבנות פתרונות סייבר חזקים המופעלים על ידי Deep Learning, Machine Learning, בינה מלאכותית וניתוח Big Data. הקדמה לעומת פושעי הסייבר חיונית כדי להגן על ארגונים ולקוחות מפני הסכנות הנשקפות מהאקרים.

אימוץ למידת מכונה במסגרות אבטחה יכול לא רק להתמודד עם איומים נוכחיים, אלא גם להתפתח כדי לספק הגנה מפני תוכנות זדוניות מתפתחות. שימוש בכלי ניתוח Big Data כגון ניתוח חזוי יכול לסייע בפיתוח פתרונות תוך שימוש במערכי נתונים עצומים, מה שמוביל לשיפור ההתמודדות עם איומים.

מערכות אנטי-וירוס של חברות פינטק חייבות להיות מצוידות ב-Machine Learning לזיהוי מהיר של סוגים שונים של תוכנות זדוניות. אלגוריתמים המשתמשים בניתוח ביג דאטה וב-AI יכולים להשתמש בזיהוי תבניות לגילוי הונאות, וכן לסייע ביצירת מערכות סייבר אפקטיביות באמת.

חברות פינטק צריכות להזין מערכי נתונים רלוונטיים ומקיפים לאלגוריתמי האבטחה שלהן כדי להעניק להם את היכולת לזהות אנומליות ברגע שהן מתעוררות. למידה עמוקה, יחד עם בידוד נתונים ואפליקציות רגישים, יכולה להבטיח שתוכנה זדונית לא תנוע לרוחב בתוך המערכת.

כל מסגרת אבטחת הסייבר המשמשת חברות פינטק צריכה להיות בעלת הצפנה עצמית ותיקון עצמי, אם יש להגן על נתונים ואפליקציות רגישים מפני איומים מתפתחים. ברור שבחירה בטכנולוגיות אלו תבטיח עמידה בדרישות רגולטוריות תוך הבטחת אבטחה מעולה לנתונים שבבעלות חברות פינטק.

כיצד אנו ניגשים לאבטחת סייבר ולניהול סיכונים ב-Spyrosoft?

כאשר תבחרו ב-Spyrosoft כספק השירות שלכם, תקבלו גישה לפתרונות חדשניים בכל היבטי אבטחת הסייבר.

הפתרונות שלנו מונעים מתוכנות זדוניות קיימות להתחבר לאנשי הקשר שלהם הפועלים מחוץ למערכת או לרשת שלכם. כתוצאה מכך, הן לא יופעלו, מה שיהפוך אותן לבלתי מסוגלות לגרום לנזק כלשהו. הדבר יוביל גם לחיסכון משמעותי בעלויות, מכיוון שאין צורך לפרוס יישומים נוספים.

אנו שואפים לספק ניטור בזמן אמת בעזרת AI, ופתרונות מבוססי Deep Learning לאופטימיזציה של אבטחת סייבר. לצד זאת, אנו מבטיחים הצפנה אוטומטית של מערכי נתונים כדי להבטיח שמידע רגיש לא יצא מהמערכות שלכם ללא הצפנה.

Spyrosoft מתמקדת גם באבטחת דואר אלקטרוני אופטימלית כדי להגן על תקשורת פנים-ארגונית. הפתרונות שלנו מתוכננים להסיר זמן השבתה ואובדן דואר אלקטרוני במהלך כל הפרעות הנגרמות על ידי גורמים חיצוניים ובלתי מזוהים.

הפתרונות שלנו מכוונים ליצירת פרוטוקולים ומנגנונים מקיפים לאבטחת סייבר עבור הארגון כולו. במקביל, נסייע לכם גם בעמידה בכל הדרישות הרגולטוריות, בהתאם לחוקים החלים על סוגיות אבטחת סייבר בארגון שלכם.

שאלות נפוצות