arrow_circle_right الخدمات المالية
الاستشارات والتكنولوجيا للقطاع المصرفي
قم بترقية أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية، وحسّن التجارب الرقمية، واستجب بسرعة أكبر للمتطلبات التنظيمية والتشغيلية المتغيرة.
القطاعات المصرفية
يتوقع العملاء أن تكون الخدمات المصرفية فورية وبديهية وغير مرئية. ومع ذلك، لا تزال معظم البنوك تعمل على منصات أساسية عمرها عقد من الزمن، بينما يواصل المعيار التنظيمي ارتفاعه. لقد نفذنا هذه التحولات من قبل – تحديث الأنظمة الأساسية وفصلها، وقنوات الخدمة الذاتية للشركات، وبناء مراكز المدفوعات، وسير عمل الإقراض الذي يقلل الوقت حتى الموافقة – لبنوك من الفئة الأولى وبنوك إقليمية، ونعرف ما يتطلبه الأمر لإدخالها حيز الإنتاج.
التجزئة
الخدمات المصرفية
الشركات
الخدمات المصرفية
رقمي
الخدمات المصرفية
الاستثمار
الخدمات المصرفية
arrow_circle_right لماذا هذا مهم
التحديات التي نساعدك على مواجهتها
يتوقع العملاء الآن توقيع الاتفاقيات، والموافقة على القروض، وفتح الحسابات عبر القنوات الرقمية – دون أي عوائق.
تخلق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية القديمة عنق زجاجة مكلفاً لكل منتج جديد أو تغيير تنظيمي.
يطالب عملاء الخدمات المصرفية للشركات بأدوات رقمية متطورة للخدمة الذاتية، وليس مجرد بوابة للاستعلام عن الأرصدة.
التغيير التنظيمي (DORA، إرشادات EBA، PSD2/3، FIDA) يواصل تسارعه.
تعني قيود عدد الموظفين أن الفرق الداخلية لا تستطيع تحقيق خارطة الطريق، كما لم يعد التوسع في المراكز عالية التكلفة مجديًا.
arrow_circle_right كيف نساعد في تحويل القطاع المصرفي
التحول الرقمي وخدمة العملاء الذاتية
- قنوات رقمية مدعومة بالذكاء الاصطناعي – رحلات عملاء مخصصة وبديهية عبر منتجات الخدمات المصرفية والإقراض والتأمين، باستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي للتوجيه في الوقت الفعلي والتوصيات الاستباقية واتخاذ القرارات المدعومة.
- بوابات العملاء ذاتية الخدمة – مما يمكّن العملاء من إدارة الحسابات وإعادة هيكلة القروض والوصول إلى المنتجات المصرفية بشكل مستقل عبر القنوات الإلكترونية والجوال، مما يقلل حجم مركز الاتصال والتكلفة التشغيلية.
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول – تطبيقات iOS وAndroid تدمج أدوات الإدارة المالية اليومية لعملاء التجزئة والشركات، من الخدمات المصرفية للمعاملات إلى منتجات الاستثمار.
- الذكاء الاصطناعي التحاوري (روبوتات الدردشة، روبوتات الصوت) – دعم ذكي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر المبيعات والإعداد وخدمة العملاء، مما يساعد العملاء على حل الاستفسارات المعقدة وإكمال العمليات الموجهة بكفاءة وعلى نطاق واسع.
أتمتة العمليات والكفاءة التشغيلية
- أتمتة سير العمل المصرفي من البداية إلى النهاية – تحديد وأتمتة العمليات المكتبية الخلفية والأمامية المتكررة، مما يتيح للموظفين التفرغ للأنشطة عالية القيمة التي تواجه العملاء.
- معالجة ذكية للمستندات والبيانات – استخراج المستندات المصرفية والتحقق منها وتوجيهها بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي، مما يقلل من المعالجة اليدوية ومعدلات الأخطاء ووقت المعالجة.
- تطوير المنصات منخفضة الكود والمعززة بالذكاء الاصطناعي – أدوات ولوحات معلومات داخلية قابلة للنشر بسرعة تتيح للبنوك التفاعل بسرعة مع التغييرات التنظيمية والتجارية دون دورات تطوير طويلة.
- نشر وكلاء الذكاء الاصطناعي – تنسيق الوكلاء المستقلين عبر العمليات المصرفية لتسريع المعالجة، وتحسين الاتساق، ودعم المستشارين بمعلومات سياقية في الوقت الفعلي.
تحديث الخدمات المصرفية للشركات والمدفوعات
- الاستشارات المتعلقة بمنصات CRM للخدمات المصرفية للشركات – توصيات البناء مقابل الشراء، وإدارة المحافظ، وتسجيل العملاء، وتصميم سير عمل KYC.
- استشارات وتنفيذ مركز المدفوعات – المراسلة الصادرة/الواردة، والتسويات، والتكاملات اللاحقة، مع معرفة بمعايير SWIFT وSEPA وPL.
- قنوات الخدمة الذاتية للخدمات المصرفية للشركات – من الفكرة إلى التنفيذ لمنصات المعاملات عبر الويب والجوال التي تغطي المدفوعات، وتداول العملات الأجنبية، والودائع، وسير عمل التفويض.
- عمليات القروض من النشأة إلى الاكتتاب – حلول مصممة خصيصاً لتسريع الموافقة والصرف عبر قطاعات الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبرى.
- تمويل التجارة – دعم الاستشارات والتكامل والتنفيذ لاستيراد/تصدير الاعتمادات المستندية (LC)، والضمانات المصرفية، وتمويل سلسلة التوريد عبر المنصات الموجهة للمصرفيين والعملاء على حد سواء، بما في ذلك المنتجات المعبأة والحلول المخصصة.
البنية التحتية التقنية والأمن
- الأمن السيبراني واختبار الاختراق – تقييمات استباقية لحماية البنية التحتية المصرفية.
- تكامل الأنظمة – ربط تطبيقات الواجهة الأمامية الحديثة بأنظمة الخدمات المصرفية الأساسية القديمة عبر واجهات برمجة التطبيقات والبرمجيات الوسيطة.
- تحديث الأنظمة القديمة بدعم من الهندسة المعززة بالذكاء الاصطناعي – تطبيق الذكاء الاصطناعي على تحليل الأكواد، وإنشاء الاختبارات، والترحيل داخل منصات مصرفية جاهزة معقدة لتقليل الجهد والمخاطر.
arrow_circle_right حقائق رئيسية
2,000+
مهندسون في جميع أنحاء مجموعة Spyrosoft
أكثر من 300 عميل حول العالم
بما في ذلك أكثر من 10 مؤسسات مالية كبرى
مُدرجة في بورصة وارسو
إيرادات بقيمة 167 مليون دولار أمريكي في 2025
الامتثال للمعايير
FCA, EBA, DORA, GDPR, PCI DSS
arrow_circle_right الشهادات
arrow_circle_right فريقنا
تعرّف على خبرائنا
دفع نمو الأعمال من خلال الابتكار الرقمي في الخدمات المالية
أنا قائد في مجال تقنية المعلومات متخصص في الخدمات المالية، ولدي ما يقارب 20 عاماً من الخبرة في تقديم الحلول الرقمية للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية في بولندا وأوروبا والولايات المتحدة.
في Spyrosoft، أقود وحدة الخدمات المالية، حيث أبني شراكات استراتيجية مع العملاء، وأنمّي حضورنا في السوق، وأشرف على تنفيذ مبادرات التحول الرقمي التي تركز على الذكاء الاصطناعي والأتمتة والكفاءة التشغيلية وتحسين تجربة العملاء ونمو الأعمال.
تمتد خبرتي عبر تطوير البرمجيات وإدارة خدمات تقنية المعلومات والقيادة الاستراتيجية، مع تركيز قوي على مواءمة المبادرات التكنولوجية مع أهداف الأعمال، والتعامل مع البيئات التنظيمية، وتحديث الأنظمة القديمة في المؤسسات المالية المعقدة.
على مدار مسيرتي المهنية، قمت ببناء وإدارة فرق دولية عن بُعد، جامعاً بين قيادة التنفيذ ونهج قائم على الشراكة يرتكز على التواصل الشفاف والتعاون طويل الأمد.
الخبرة العميقة في المجال هي أساس ثقة العملاء
مع أكثر من 20 عامًا من الخبرة في الأسواق المالية، أتخصص في الهندسة الوظيفية والتقنية لحلول التداول والخدمات المصرفية التي تشمل الواجهة الأمامية والمكتب الخلفي والمحاسبة.
قدّمت مشاريع تحليلية واستشارية وتنفيذية للبنوك والمؤسسات المالية البولندية والدولية، وقدت عمليات طلب العروض (RFP) لمساعدة العملاء على تحديد واختيار الموردين المناسبين لأنظمتهم المستهدفة.
تمحور الكثير من عملي حول Calypso، وهي منصة رائدة لإدارة التداول والمخاطر متعددة الأصول. وقد قدت تنفيذها في عدة بنوك بولندية، مما أتاح لي بناء واحدة من أعمق الخبرات العملية في هذه المنصة في أوروبا.
في Spyrosoft، أشارك في قيادة مجال الأسواق المالية وأقود نمو شراكتنا العالمية مع Nasdaq، مساعداً العملاء على تحويل تحديات أسواق رأس المال المعقدة إلى حلول عملية وقابلة للتوسع.
كان تحول أسواق رأس المال والخزينة محور تركيزي لأكثر من 20 عامًا، حيث عملت مع البنوك والمؤسسات المالية لدفع التغيير المعقد من الاستراتيجية إلى التنفيذ.
خلال ما يقارب تسع سنوات في Accenture Poland، قدت مهام استشارية وتنفيذية في بولندا وأوروبا، شملت تحليل سوق أنظمة إدارة الخزينة (TMS)، وعمليات RFI/RFP، وتصميم البنية المستهدفة، والتنفيذ الكامل لمنصتي Calypso وKondor+/K+TP، بما في ذلك عمليات النشر السحابي على Microsoft Azure.
قبل ذلك، أمضيت أكثر من ست سنوات في Raiffeisen Polbank أدير محفظة مشاريع تقنية المعلومات لمجال المخاطر والمالية والخزينة. وبدأت مسيرتي المهنية في Lufthansa Systems Poland، حيث بنيت خبرة في التقارير التنظيمية للبنوك في بولندا وأيرلندا ولوكسمبورغ.
في Spyrosoft، أجمع بين الخبرة العميقة في المجال وخبرة التنفيذ العملية لمساعدة العملاء على مواجهة برامج التحول المالي الأكثر أهمية.
على مدى أكثر من عقدين من الزمن، شاركت في تنفيذ وتكامل أنظمة تكنولوجيا المعلومات والاستشارات التقنية لقطاع البنوك والقطاع المالي. طوال مسيرتي المهنية، سلّمت مشاريع لمؤسسات مالية رائدة في جميع أنحاء بولندا وأوروبا، ودعمت مبادرات تحوّل معقدة عبر المجالات التجارية والتقنية على حد سواء.
تجمع خبرتي بين الخبرة الهندسية والخلفية الاستشارية، مما يتيح لي سد الفجوة بين التكنولوجيا واحتياجات الأعمال. وأركز على تقديم حلول تحقق قيمة أعمال قابلة للقياس.
arrow_circle_right مقالاتنا
استكشف الرؤى الخاصة بالخدمات المالية
arrow_circle_rightاتصل بنا
هل لديك مشروع في mind؟ لنتحدث
Michal Juchnowicz
شريك إداري، الخدمات المالية