Comment le Big Data Analytics peut-il aider les entreprises fintech en matière de cybersécurité et de gestion des risques ?

L'avènement des entreprises fintech sur les marchés des capitaux et bancaires ainsi que dans les secteurs de l'assurance, de la gestion de patrimoine et d'actifs a eu un impact significatif. Des changements considérables ont également eu lieu avec l'émergence de fournisseurs de services en ligne facilitant les crédits entre particuliers ainsi que le prêt et l'emprunt pour les entreprises et les particuliers.

Les services financiers ont toujours été responsables de la protection d'informations hautement sensibles concernant les individus et les entreprises.

Avec l'arrivée des entreprises fintech, des volumes d'informations sans précédent sont disponibles sous formats numérisés. L'analyse des données et la génération d'informations précieuses sont devenues plus pratiques que jamais, mais les atteintes à la vie privée et à la sécurité sont également devenues plus probables. Par conséquent, l'importance de la cybersécurité s'est également accrue.

L'état actuel de la gestion des risques et de la cybersécurité pour le secteur fintech

Au cours des dernières années, nous avons observé une augmentation continue des cas de fraude et de violations de la sécurité, ce qui incite les entreprises fintech à développer des méthodes de cybersécurité plus efficaces. Les pratiques de gestion des risques ne sont pas complètes sans une attention considérable portée à la cybersécurité. Par essence, la gestion des risques et la cybersécurité sont devenues étroitement liées et interdépendantes.

En juillet 2018, Equifax — l'une des principales agences d'évaluation de crédit à la consommation — a déclaré dans un rapport que plus de 143 millions de comptes avaient été victimes de pirates informatiques ayant dérobé des informations sensibles telles que les numéros de sécurité sociale et les numéros de téléphone des titulaires de comptes.

Le tristement célèbre cheval de Troie Zeus a conduit à l'une des cyberattaques les plus sophistiquées et les plus préjudiciables que le secteur bancaire ait jamais connues.

Les pirates informatiques ont pu dérober des millions de dollars aux clients bancaires du monde entier, directement en raison de la capacité de Zeus à infecter via les protocoles web et de messagerie, à pirater les informations fournies dans les formulaires HTTP et à voler les informations de compte fournies dans les Windows Protected Packages. Zeus sévit toujours, avec des occurrences sporadiques.

La dure réalité est que le recours à des outils avancés de Machine Learning, à l'intelligence artificielle et à l'analyse du Big Data, pour une protection globale contre les cybermenaces, est la seule voie possible.

Il est désormais essentiel pour les entreprises fintech de chiffrer leurs données afin de les protéger contre les menaces futures. Des protocoles de tunnellisation de haute qualité et efficaces, employés par certains fournisseurs de services VPN avec des techniques telles que PPTP, SSTP et Open VPN, peuvent s'avérer précieux.

Défis de l'amélioration de la cybersécurité Pour les entreprises fintech

Les entreprises de la fintech, les banques et les autres institutions financières doivent faire face aux défis émergents en matière de cybersécurité, qui menacent leur capacité à gérer efficacement les risques. Parmi les défis sous-jacents à cet objectif et les facteurs qui les ont rendues raisonnablement vulnérables dans le paysage moderne, on peut citer :

• Conformité aux exigences du cadre réglementaire – Se conformer au cadre réglementaire s'est avéré difficile pour les entreprises de fintech et d'autres institutions financières. Opter pour des solutions en silo afin de satisfaire aux exigences minimales a souvent été problématique.

Il convient également de noter que les méthodes et pratiques de sécurité des entreprises fintech peuvent ne pas être efficaces et optimalement sécurisées, même lorsqu'elles respectent toutes les prescriptions des lois nationales et internationales pertinentes, telles que le RGPD de l'Union européenne. Parfois, les efforts visant à se conformer aux réglementations existantes peuvent même être contre-productifs, car les réglementations n'ont pas pu suivre l'évolution de la manière dont les entreprises fintech proposent leurs services.

• Protéger la vie privée des clients et la sécurité des informations – De nombreux prestataires de services fintech n'ont pas réussi à élaborer des plans intégrés et complets de sécurité des données pour l'ensemble de l'organisation. La catégorisation des données tout en gardant conscience de leur nature sensible est un autre domaine dans lequel beaucoup de travail reste nécessaire. Parfois, ils n'ont pas réussi à comprendre quelles informations importent plus que d'autres pour renforcer les cadres de sécurité de jeux de données spécifiques.
• Gestion des risques découlant de relations avec des tiers – Pour réduire les coûts, s'associer à d'autres organisations ou leur externaliser des services est une pratique courante adoptée par de nombreuses entreprises fintech. Cela conduit au partage de données dans le cloud ou via d'autres plateformes sur internet. Ces pratiques génèrent de nouveaux défis en matière d'optimisation de la cybersécurité.
• Gérer les attentes croissantes des clients– Les services financiers modernes sont devenus centrés sur le client et conviviaux. De toute évidence, cela est essentiel, cependant, les exigences de partage transparent des données pour gérer les demandes des clients imposent également une augmentation constante de la puissance et de la capacité des mesures de sécurité. À de nombreuses reprises, des protocoles de sécurité imparfaits ont conduit à la fraude et au piratage contraire à l'éthique d'informations sensibles.
• L'avancement continu et la nature adaptative des cybermenaces – Comme le montrent les exemples du cheval de Troie Zeus et d'autres logiciels malveillants, les cybermenaces futures ne cessent d'évoluer. Les cybercriminels opèrent à grande échelle ; ils ne manquent pas de financement et visent à paralyser des économies plutôt qu'à cibler des entreprises individuelles. Par conséquent, la menace est omniprésente et plus puissante que jamais.

Comment l'analyse Big Data, l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique peuvent-ils aider ?

Les entreprises fintech doivent être conscientes des défis. Elles doivent mettre en place des solutions de cybersécurité robustes alimentées par le Deep Learning, le Machine Learning, l'Intelligence Artificielle et l'analyse Big Data. Garder une longueur d'avance sur les cybercriminels est essentiel pour protéger les organisations et les clients des dangers posés par les pirates informatiques.

L'adoption de l'apprentissage automatique dans les cadres de sécurité peut non seulement lutter contre les menaces actuelles, mais aussi évoluer pour assurer une protection contre les malwares émergents. L'utilisation d'outils d'analyse Big Data tels que l'analyse prédictive peut aider à développer des solutions à partir d'ensembles de données volumineux, ce qui permet d'améliorer l'atténuation des menaces.

Les systèmes antivirus des entreprises de la fintech doivent être équipés du Machine Learning pour l'identification rapide de différents types de logiciels malveillants. Les algorithmes utilisant l'analyse du Big Data et l'IA peuvent recourir à la reconnaissance de formes pour la détection de la fraude, tout en contribuant à la création de systèmes de cybersécurité véritablement efficaces.

Les entreprises de la fintech doivent alimenter leurs algorithmes de sécurité avec des ensembles de données pertinents et étendus pour leur donner la capacité de détecter les anomalies dès qu'elles surviennent. L'apprentissage profond, associé à l'isolation des données et applications sensibles, peut garantir que les logiciels malveillants ne se déplacent pas latéralement au sein du système.

L'ensemble du cadre de cybersécurité utilisé par les entreprises de fintech doit être auto-chiffrant et auto-réparateur si l'on veut protéger les données sensibles et les applications contre les menaces émergentes. Il est évident que l'adoption de ces technologies garantira la conformité aux exigences réglementaires tout en assurant une sécurité supérieure pour les données détenues par les entreprises de fintech.

Comment abordons-nous la cybersécurité et la gestion des risques chez Spyrosoft ?

En choisissant Spyrosoft comme prestataire de services, vous accéderez à des solutions de pointe couvrant tous les aspects de la cybersécurité.

Nos solutions empêchent les malwares existants de se connecter à leurs contacts de commande opérant depuis l'extérieur de votre système ou réseau. Par conséquent, ils ne seront pas activés, ce qui les rend incapables de causer le moindre dommage. Cela entraînera également des économies substantielles, car vous n'avez pas besoin de déployer des applications supplémentaires.

Nous cherchons à fournir une surveillance en temps réel à l'aide de l'IA, ainsi que des solutions basées sur le Deep Learning pour optimiser la cybersécurité. Parallèlement, nous assurons le chiffrement automatisé des ensembles de données afin de garantir que les informations sensibles ne quittent pas vos systèmes sans être chiffrées.

Spyrosoft se concentre également sur une sécurité optimale des e-mails afin de protéger les communications intra-organisationnelles. Nos solutions sont conçues pour éliminer les temps d'arrêt et les pertes d'e-mails lors de toute interruption causée par des facteurs externes et non identifiés.

Nos solutions visent à créer des protocoles et des mécanismes étendus de cybersécurité pour l'ensemble de l'organisation. Simultanément, nous vous aiderons également à vous conformer à toutes les exigences réglementaires, en fonction des lois régissant les questions de cybersécurité pour votre organisation.

FAQ