arrow_circle_right إعادة هيكلة الديون
حوّل مخاطر الديون إلى فرصة
نهج جديد لإعادة هيكلة الديون – نهج يضع الناس في المقام الأول. ساعد العملاء على البقاء على المسار الصحيح، ومنع التعثر، وبناء ثقة دائمة من خلال منصة رقمية آمنة.
arrow_circle_right عملاؤنا
لقد وثقوا بنا
لماذا حان الوقت لإعادة التفكير في إعادة هيكلة الديون
المشكلة
في اقتصاد غير متوقع، يزداد عدد العملاء غير القادرين على الوفاء بالتزامات السداد. ومع ذلك، لا تزال العديد من البنوك تعتمد على سير عمل إعادة الهيكلة القديمة التي تتسم بما يلي:
- يدوي، يعتمد على الورق، ويستغرق وقتاً طويلاً
- مكلف للتوسع
- مصدر إحباط للعملاء
العواقب
- بطء عمليات إعادة الهيكلة
- تجربة عملاء ضعيفة
- حمل تشغيلي أعلى
- زيادة المخاطر وفقدان الإيرادات
الحل
بوابة إعادة هيكلة الديون – حل رقمي آمن وكامل يجعل إدارة حالات الديون أسهل لكل من عملائك ومستشاريك.
إنه حل يقوم بما يلي:
- يقلل التكاليف التشغيلية
- يزيد معدلات السداد
- تحويل الديون إلى فرصة إيرادات
- يسهّل على العملاء إتمام إعادة الهيكلة من خلال السماح لهم بمراجعة كل شيء وتوقيعه عبر الإنترنت – دون زيارات للفروع ودون أوراق
من أسبوعين إلى 7 دقائق
– بهذه السرعة يمكن أن تصبح إعادة الهيكلة
25%
من قرارات إعادة الهيكلة المنجزة عبر الإنترنت خلال الأسابيع الأولى من الإطلاق
بتقييم 4.5 نجوم
متوسط تقييم المستخدمين
حوّل إعادة الهيكلة إلى ميزة تنافسية للأعمال
تقدم بوابتنا قيمة أعمال ذات مغزى على كل المستويات
فرص إيرادات جديدة
استخدم إعادة الهيكلة كفرصة للبيع المتقاطع أو التوحيد أو إنشاء اتفاقيات ائتمانية جديدة.
خفض تكاليف التحصيل
استرداد فعّال للمطلوبات دون الحاجة إلى بيع الذمم المدينة لجهات تحصيل خارجية، بفضل خيارات إعادة الهيكلة والوعود الرقمية بالسداد.
حالات تعثر أقل، علاقات أقوى
حافظ على أداء القروض الجيد وارتباط العملاء من خلال تقديم خيارات إعادة هيكلة مرنة بشكل استباقي.
عمل يدوي أقل
تعمل الأتمتة الذكية على تقليل الأعمال الورقية وحركة مركز الاتصال، مما يتيح لفريقك التركيز على ما هو الأكثر أهمية.
تجربة عملاء أفضل
اسمح للعملاء بمراجعة خطط السداد الجديدة وتعديلها وتأكيدها عبر الإنترنت في أي وقت. لا أوراق، لا انتظار.
رؤية المخاطر في الوقت الفعلي
تتبّع سلوك السداد وحدد العلامات التحذيرية مبكرًا من خلال التنبيهات الفورية ولوحات المعلومات الديناميكية.
الامتثال القانوني والتنظيمي الكامل
ابقَ متقدماً على اللوائح المتطورة مع حماية البيانات الشاملة والامتثال المدمج مع GDPR وPSD2 وغيرها.
arrow_circle_right ما هي العملية؟
كيفية عمل عملية إعادة الهيكلة
إليك كيف ينتقل عملاؤك (وفريقك) عبر كل مرحلة من مراحل عملية إعادة الهيكلة، بشفافية كاملة وأتمتة:
-
يسجّل العملاء الدخول إلى بوابة آمنة، ويستكشفون سيناريوهات السداد، ويقدّمون طلب إعادة هيكلة – في أي وقت وعلى أي جهاز.
-
يعيد النظام حساب خطط السداد الجديدة، ويتحقق من الأهلية، ويمرر الحالة عبر مسار الموافقة الداخلي لديك.
-
بمجرد الموافقة، يتم إنشاء جداول زمنية جديدة، ويتم تسجيل التزامات الدفع الرقمية مع إمكانية التتبع الكامل.
-
يتلقى فريقك والعميل على حد سواء تحديثات فورية وتذكيرات تلقائية ووضوحاً كاملاً في كل خطوة على الطريق.
مصمَّم مع وضع البنوك في الاعتبار – والعملاء في صميم الاهتمام
بوابة الخدمة الذاتية
مكّن عملاءك من إدارة إعادة الهيكلة وفقًا لشروطهم الخاصة.
- تقديم طلبات إعادة الهيكلة
- محاكاة خيارات السداد باستخدام حاسبات مدمجة
- تتبع التقدم في الوقت الفعلي
المزايا: زيارات أقل للفروع، وحركة أقل في مركز الاتصال، وعملاء أكثر رضًا
فرص النمو والتكامل السهل
اجعل إعادة الهيكلة مصدرًا لقيمة جديدة – وليس مجرد تعافٍ.
- استخدمه للبيع المتقاطع أو التوحيد أو تقديم ائتمان جديد
- خيارات دفع متكاملة: PayPal وApple Pay وGoogle Pay والمزيد
- اتصالات سلسة عبر API مع منصاتك الحالية
المزايا: مصادر إيرادات جديدة، دون أي تعطيل
الأتمتة الذكية في صميم العمل
سير عمل يقوم بالعمل الشاق، حتى لا يضطر فريقك إلى ذلك.
- جداول زمنية ومسارات موافقة تُنشأ تلقائيًا
- وعود الدفع الرقمي
- إشعارات آلية وتحديثات الحالة
المزاياخفض تكاليف التشغيل، تقليل الأخطاء، نتائج أسرع
أدوات إعادة الهيكلة المرنة
تكييف خطط السداد لتتناسب مع المواقف الواقعية.
- تمديد المدة، تخفيض الفوائد، فترات إيقاف السداد
- تعديلات في الوقت الفعلي مرئية لكلا الطرفين
المزايا: منع القروض المتعثرة (NPLs) قبل حدوثها، والحفاظ على العملاء في محفظتك
مراقبة المخاطر مع تنبيهات في الوقت الفعلي
ابقَ متقدمًا على المخاطر برؤى قابلة للتنفيذ.
- تتبع سلوك السداد
- تنبيهات آلية للتأخيرات أو الانحرافات عن الجدول الزمني
- التكامل مع أنظمة التقييم
المزايا: إشارات الإنذار المبكر = إدارة مخاطر أكثر ذكاءً
الأمن والامتثال
مصمم لتلبية أعلى المعايير المصرفية والتنظيمية.
- تشفير شامل والتحكم الآمن في الوصول
- متوافق مع GDPR وPSD2
- سجل تدقيق كامل لكل إجراء
المزايا: الامتثال القانوني الكامل، وثقة العملاء، وراحة البال
لنجعل إعادة الهيكلة أكثر ذكاءً، معاً
اكتشف كيف يمكن لبنكك تقليل المخاطر، وتحسين الاحتفاظ بالعملاء، وخدمة العملاء بشكل أفضل من خلال تجربة إعادة هيكلة أكثر ذكاءً.
